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　　明确非银行金融机构的机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等方面的条件及要求

　　NT-FAMILY: 仿宋_GB2312; FONT-SIZE: 14pt（四）无挪用信托财产、发生存款性负债或以信托等业务名义变相负债等行为，且最近

　　（六）有良好的公司治理和内部控制，完善的信托业务操作流程和风险管理体系；

　　（七）有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；

　　第一百零七条银监会直接监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　银监局、银监分局监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　第一百零八条获得特定目的信托受托机构资格的信托公司发行资产支持证券，应与符合规定条件的银行业金融机构联合向银监会提出申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定，并抄送相关银监局。

　　（四）最近2个会计年度连续盈利，且提足各项损失准备金后的年末净资产不低于其注册资本；

　　（七）配备能够满足受托境外理财业务需要且具有境外投资管理能力和经验的专业人才（2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人）；设有独立开展受托境外理财业务的部门，对受托境外理财业务集中受理、统一运作、分账管理；

　　（八）具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统；具有满足受托境外理财业务需要的营业场所、计算机系统、安全防范设施和其他相关设施；在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制；

　　第一百一十条信托公司申请开办受托境外理财业务资格的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

　　第一百一十一条银监会直接监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后，开办受托境外理财业务前应向银监会报告。银监局、银监分局监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后，开办受托境外理财业务前应向银监局、银监分局报告。

　　第一百一十二条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件：

　　（二）注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；

　　（四）有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；

　　第一百一十三条财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

　　第一百一十四条财务公司获准开办发行债券业务后，申请发行债券的有关规定，由银监会另行制定。

　　第一百一十五条信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件：

　　第一百一十六条信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

　　第一百一十七条信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务，应当具备以下条件：

　　（三）具备完善的衍生产品交易前中后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统；

　　（四）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录；

　　（五）拥有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；

　　第一百一十八条信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司申请开办衍生金融产品交易业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

　　前款所称其他新业务，是指除本章第一节至第六节规定的业务以外的现行法规中已明确规定可以开办，但非银行金融机构尚未开办的业务。

　　第一百二十条非银行金融机构开办其他新业务的许可程序适用本办法第一百零五条的规定。

　　第一百二十一条非银行金融机构申请开办现行法规未明确规定的业务，由银监会另行规定。

　　第一百二十二条非银行金融机构董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员须经任职资格许可。

　　非银行金融机构的总经理（首席执行官、总裁）、副总经理、总审计师（总稽核）、财务总监（首席财务官）、总会计师、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、总经理助理，分公司的经理（主任），境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员，须经任职资格许可。

　　未担任上述职务，但实际履行前二款所列董事和高级管理人员职责的人员，应按银监会有关规定纳入任职资格管理。

　　第一百二十三条申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下基本条件：

　　（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录；

　　（三）具备履职所需的专业知识、技能、从业经验，确保履职所需的时间和精力，在行为及决策上显示出良好的判断和管理能力，有良好的从业记录；

　　第一百二十四条拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：

　　（二）担任或曾任因违法经营或经营管理不善而被接管、撤销、合并、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员，但能证明自己对此不负主要责任的除外；

　　（四）被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作的年限未满；

　　（五）两次以上被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作；

　　（六）明知有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用欺骗、贿赂等不正当手段以获得任职资格核准；

　　（七）有违反职业道德、操守或工作严重失职情形，并造成重大损失或恶劣影响；

　　（十一）本人或其直系亲属单独或共同持有拟（现）任职金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的贷款明显超过持有的该金融机构股权净值；

　　（十二）本人或其直系亲属在持有拟（现）任职金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值；

　　（十四）法律、行政法规、监管规章及银监会规定的不得担任金融机构董事和高级管理人员的其他情形。

　　第一百二十五条申请非银行金融机构董事任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应当具备以下条件：

　　（一）具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历，其中拟担任独立董事的还应是经济、金融、法律、财会方面的专家；

　　（二）能够运用非银行金融机构的财务报表和统计报表判断非银行金融机构的经营、管理和风险状况；

　　（三）了解非银行金融机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责，并明确知道董事的权利和义务。

　　（一）本人或其直系亲属持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份；

　　（二）本人或其直系亲属在持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份的单位任职；

　　（三）本人或其直系亲属任职的机构与拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询等方面的业务联系或利益关系；

　　（四）本人或其直系亲属可能被拟任职非银行金融机构控制或施加重大影响的其他情形；

　　第一百二十七条申请非银行金融机构董事长、副董事长任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条至第一百二十五条的规定外，还应分别具备以下条件：

　　（一）担任信托公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

　　（二）担任财务公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或在本集团从事财务或资金管理工作8年以上，或从事本集团核心主业及相关管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

　　（三）担任金融租赁公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上）；

　　（四）担任汽车金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；

　　（五）担任货币经纪公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作10年以上，或从事相关经济工作15年以上（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。

　　第一百二十八条申请非银行金融机构法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应分别具备以下条件：

　　（一）担任信托公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事信托业务5年以上，或从事其他金融工作8年以上；

　　（二）担任财务公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

　　（三）从国外引进的人员担任财务公司总经理、副总经理，应熟悉中国的经济、金融政策以及有关金融监管法律法规，熟悉国内外金融市场运作规律和特点；并在国际知名跨国金融机构或大型企业集团从事资金集中管理5年以上，或在国际知名商业银行或投资银行从业5年以上，熟悉资金计划和资本市场投融资业务，同时具有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职务的经验；

　　（四）担任金融租赁公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作或从事融资租赁工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上）；

　　（五）担任汽车金融公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；

　　（六）担任货币经纪公司总经理、副总经理，应具备本科以上学历，从事金融工作10年以上，或从事相关经济工作15年以上（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验；

　　（七）担任各类非银行金融机构财务总监（首席财务官）、总会计师、总审计师（总稽核），应具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作6年以上；

　　非银行金融机构首席执行官、总裁、总经理助理、首席运营官、首席风险控制官和首席技术官的任职资格条件比照各类机构总经理（副总经理）的任职资格条件执行。

　　第一百二十九条申请非银行金融机构分支机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百二十三条、第一百二十四条的规定外，还应分别具备以下条件：

　　（一）担任财务公司分公司经理（主任），应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）；

　　（二）担任货币经纪公司分公司经理（主任），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验；

　　（三）担任其他非银行金融机构分公司经理（主任）的任职资格条件比照财务公司分公司经理（主任）的任职资格条件执行。

　　第一百三十条拟任人未达到第一百二十七条至第一百二十九规定的学历要求，但具备以下条件之一的，视同达到规定的学历：

　　（二）取得注册会计师、注册审计师或与拟（现）任职务相关的高级专业技术职务资格，且相关从业年限超过相应规定4年以上。

　　第一百三十一条拟任人未达到第一百二十七条至第一百三十条规定的学历或从业年限条件，但符合其他任职资格条件的，非银行金融机构如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力，可提出个案申请。

　　第一百三十二条担任境外非银行金融机构驻华代表处首席代表，应具备下列条件：

　　（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历；

　　第一百三十三条银监会直接监管的非银行金融机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，向银监会提交申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

　　银监局、银监分局监管的信托公司申请核准董事长或总经理的任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定，银监会自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定；银监局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起30日内作出核准或不核准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监分局提交申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。

　　银监局监管的财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定，银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会；银监分局监管的财务公司、金融租赁公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，向所在地银监分局提交申请，由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定，银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。

　　非银行金融机构分公司申请核准高级管理人员任职资格，由其法人机构向分公司所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会，抄送非银行金融机构法人机构所在地银监局。

　　第一百三十四条非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格的个案核准权限及程序与非个案的核准权限及程序相同。

　　第一百三十五条境外非银行金融机构驻华代表处首席代表的任职资格核准，向所在地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。

　　第一百三十六条非银行金融机构或其分支机构新设立时，董事和高级管理人员任职资格申请，按照该机构开业的许可程序一并受理、审查并决定。

　　第一百三十七条拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务，或改任较低职务的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应向拟任职机构所在地银监局或银监分局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。拟任职机构所在地银监局或银监分局应向原任职机构所在地银监局或银监分局征求监管评价意见。

　　有以下情形之一的，拟任职机构所在地银监局或银监分局应书面通知拟任人及其所在非银行金融机构法人机构重新申请任职资格：

　　（一）未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料；

　　（二）离任审计报告或经济责任审计报告结论不实或显示拟任人可能存在不适合担任新职的情形；

　　（三）原任职机构所在地银监局或银监分局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件的情形；

　　第一百三十八条获准机构变更事项许可的，非银行金融机构及其分支机构应自许可决定之日起6个月内完成有关法定变更手续，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。获准董事和高级管理人员任职资格许可的，拟任人应自许可决定之日起3个月内正式到任，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。

　　未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关注销行政许可。

　　第一百三十九条非银行金融机构设立、终止事项，应在完成有关法定手续后1个月内向银监会和所在地银监会派出机构报告。

　　第一百四十三条本办法自公布之日起施行。本办法施行前颁布的有关规定与本办法不一致的，按照本办法执行。

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